Vorige keer hadden we het begrip herbalanceren uitgelegd. Laten we dit nu eens uitwerken met een voorbeeld.
Stel de waarde van je portefeuille is nu 100.000 euro en bestaat uit 5 titels met de volgende verdeling:
A 20% = 20.000
B 20% = 20.000
C 10% = 10.000
D 10% = 10.000
E 40% = 40.000
Na een jaar is de portefeuille gestegen naar 120.000.
Titels zijn nu waard:
A 25.000
B 20.000
C 12.000
D 13.000
E 50.000
Totaal dus 120.000
De nieuwe percentages zijn dan als volgt:
A 20.833% dat is dus 0.833% teveel en moet worden verkocht
B 16.67% dat is 3.33 te weinig en moet worden aangekocht
C 10% dat is precies gelijk gebleven
D 10.833% dat is 0.833% teveel en moet worden verkocht
E 41.67% Dat is 1.67 teveel en moet worden verkocht
De verdeling na herbalanceren moet dan zijn:
A 24.000 20% van 120.000
B 24.000 20% van 120.000
C 12.000 10% van 120.000
D 12.000 10% van 120.000
E 48.000 40% van 120.000
Huidige waarde is einde van het jaar:
A 25.000
B 20.000
C 12.000
D 13.000
E 50.000
Dus welke bedragen herbalanceren:
A waarde van 1.000 verkopen
B waarde van 4000 aankoppen
C niets mee doen
D waarde van 1.000 verkopen
E waarde van 2.000 verkopen
Als we nu ook alle verkopen optellen dan is dat 4.000. Dat is ook exact hetzelfde bedrag dat dient te
worden aangekocht. Dit is ook je bevestiging dat alles juist is berekend.
